Bilanço |
I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI | 281.864.576.000 | 365.477.884.000 | 197.832.759.000 | 157.438.880.000 |
II. GERÇEĞE UYGUN DEĞ.YANSITILAN FV | 39.575.733.000 | 59.760.020.000 | 59.771.778.000 | 44.627.344.000 |
2.1 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
2.1.1 Devlet Borçlanma Senetleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
2.1.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler | 0 | 0 | 0 | 0 |
2.1.3 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
2.1.4 Diğer Menkul Değerler | 0 | 0 | 0 | 0 |
2.2 Gerçeğe Uygun Değ. Sınıf. FV | 39.575.733.000 | 59.760.020.000 | 59.771.778.000 | 44.627.344.000 |
2.2.1 Devlet Borçlanma Senetleri | 35.419.723.000 | 54.883.637.000 | 54.901.808.000 | 40.809.324.000 |
2.2.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler | 36.793.000 | 50.016.000 | 50.257.000 | 98.389.000 |
2.2.3 Krediler | 0 | 0 | 0 | 0 |
2.2.4 Diğer Menkul Değerler | 4.119.217.000 | 4.826.367.000 | 4.819.713.000 | 3.719.631.000 |
III. BANKALAR | 23.082.008.000 | 19.883.580.000 | 13.846.976.000 | 10.797.192.000 |
IV. PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR | 2.888.124.000 | 1.312.715.000 | 1.194.999.000 | 874.268.000 |
4.1 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
4.2 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
4.3 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
V. SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) | 0 | 0 | 0 | 0 |
5.1 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler | 0 | 0 | 0 | 0 |
5.2 Devlet Borçlanma Senetleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
5.3 Diğer Menkul Değerler | 0 | 0 | 0 | 0 |
VI. KREDİLER | 1.314.291.600.000 | 1.288.022.387.000 | 1.248.866.455.000 | 1.025.663.179.000 |
6.1 Krediler | 0 | 0 | 0 | 0 |
6.1.1 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler | 0 | 0 | 0 | 0 |
6.1.2 Diğer | 0 | 0 | 0 | 0 |
6.2 Takipteki Krediler | 0 | 0 | 0 | 0 |
6.3 Özel Karşılıklar (-) | 0 | 0 | 0 | 0 |
VII. FAKTORİNG ALACAKLARI | 6.322.492.000 | 5.155.897.000 | 5.165.434.000 | 5.070.740.000 |
VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) | 0 | 0 | 0 | 0 |
8.1 Devlet Borçlanma Senetleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
8.2 Diğer Menkul Değerler | 0 | 0 | 0 | 0 |
IX. İŞTİRAKLER (Net) | 2.833.279.000 | 2.488.981.000 | 2.368.430.000 | 1.802.419.000 |
9.1 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler | 2.680.967.000 | 2.336.669.000 | 2.216.689.000 | 1.650.679.000 |
9.2 Konsolide Edilmeyenler | 152.312.000 | 152.312.000 | 151.741.000 | 151.740.000 |
9.2.1 Mali İştirakler | 0 | 0 | 0 | 0 |
9.2.2 Mali Olmayan İştirakler | 0 | 0 | 0 | 0 |
X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) | 598.108.000 | 100.345.000 | 100.345.000 | 100.345.000 |
10.1 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
10.2 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar | 598.108.000 | 100.345.000 | 100.345.000 | 100.345.000 |
XI. BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) | 0 | 0 | 0 | 0 |
11.1 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler | 0 | 0 | 0 | 0 |
11.2 Konsolide Edilmeyenler | 0 | 0 | 0 | 0 |
11.2.1 Mali Ortaklıklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
11.2.2 Mali Olmayan Ortaklıklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
XII. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR | 10.557.271.000 | 7.350.388.000 | 7.108.589.000 | 6.294.609.000 |
12.1 Finansal Kiralama Alacakları | 0 | 0 | 0 | 0 |
12.2 Faaliyet Kiralaması Alacakları | 0 | 0 | 0 | 0 |
12.3 Diğer | 0 | 0 | 0 | 0 |
12.4 Kazanılmamış Gelirler (-) | 0 | 0 | 0 | 0 |
XIII. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR | 0 | 0 | 0 | 0 |
13.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar | 0 | 0 | 0 | 0 |
13.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar | 0 | 0 | 0 | 0 |
13.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar | 0 | 0 | 0 | 0 |
XIV. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) | 31.184.968.000 | 22.292.005.000 | 21.234.875.000 | 20.127.299.000 |
XV. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) | 2.101.641.000 | 1.711.195.000 | 1.621.599.000 | 856.274.000 |
15.1 Şerefiye | 0 | 0 | 0 | 0 |
15.2 Diğer | 2.101.641.000 | 1.711.195.000 | 1.621.599.000 | 856.274.000 |
XVI. YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) | 15.087.803.000 | 2.354.455.000 | 2.228.163.000 | 2.363.600.000 |
XVII. VERGİ VARLIĞI | 14.507.046.000 | 9.903.436.000 | 8.652.292.000 | 8.691.129.000 |
17.1 Cari Vergi Varlığı | 0 | 21.224.000 | 13.035.000 | 14.458.000 |
17.2 Ertelenmiş Vergi Varlığı | 14.507.046.000 | 9.882.212.000 | 8.639.257.000 | 8.676.671.000 |
XVIII. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUT. DUV | 3.522.000 | 3.522.000 | 3.522.000 | 1.772.000 |
18.1 Satış Amaçlı | 3.522.000 | 3.522.000 | 3.522.000 | 1.772.000 |
18.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin | 0 | 0 | 0 | 0 |
XIX. DİĞER AKTİFLER | 43.617.026.000 | 39.434.192.000 | 38.819.626.000 | 32.347.391.000 |
AKTİF TOPLAMI | 2.297.010.551.000 | 2.267.786.956.000 | 2.011.330.903.000 | 1.666.623.478.000 |
I. MEVDUAT | 1.930.881.616.000 | 1.819.811.329.000 | 1.562.638.567.000 | 1.298.291.202.000 |
1.1 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.2 Diğer | 0 | 0 | 0 | 0 |
II. ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR | 0 | 0 | 0 | 0 |
III. ALINAN KREDİLER | 23.657.119.000 | 20.009.571.000 | 20.712.625.000 | 16.675.619.000 |
IV. PARA PİYASALARINA BORÇLAR | 28.424.761.000 | 126.246.562.000 | 148.219.521.000 | 75.203.864.000 |
4.1 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar | 0 | 0 | 0 | 0 |
4.2 İMKB Takasbank Piyasasına Borçlar | 0 | 0 | 0 | 0 |
4.3 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar | 0 | 0 | 0 | 0 |
V. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) | 17.151.189.000 | 16.503.257.000 | 13.034.032.000 | 15.148.569.000 |
5.1 Bonolar | 10.546.742.000 | 12.262.171.000 | 9.677.450.000 | 10.439.024.000 |
5.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler | 6.471.955.000 | 4.109.538.000 | 3.225.958.000 | 3.772.890.000 |
5.3 Tahviller | 132.492.000 | 131.548.000 | 130.624.000 | 936.655.000 |
VI. FONLAR | 571.618.000 | 24.739.000 | 24.064.000 | 22.654.000 |
6.1 Müstakriz Fonları | 0 | 0 | 0 | 0 |
6.2 Diğer | 571.618.000 | 24.739.000 | 24.064.000 | 22.654.000 |
VII. MUHTELİF BORÇLAR | 0 | 0 | 0 | 0 |
VIII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR | 0 | 0 | 0 | 0 |
IX. FAKTORİNG BORÇLARI | 16.982.000 | 1.121.000 | 4.145.000 | 11.844.000 |
X. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR | 2.293.681.000 | 1.964.785.000 | 2.029.424.000 | 1.717.848.000 |
10.1 Finansal Kiralama Borçları | 0 | 0 | 0 | 0 |
10.2 Faaliyet Kiralaması Borçları | 0 | 0 | 0 | 0 |
10.3 Diğer | 0 | 0 | 0 | 0 |
10.4 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) | 0 | 0 | 0 | 0 |
XI. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR | 0 | 0 | 0 | 0 |
11.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar | 0 | 0 | 0 | 0 |
11.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar | 0 | 0 | 0 | 0 |
11.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar | 0 | 0 | 0 | 0 |
XII. KARŞILIKLAR | 13.262.861.000 | 11.336.785.000 | 9.631.253.000 | 8.397.626.000 |
12.1 Genel Karşılıklar | 0 | 0 | 0 | 0 |
12.2 Yeniden Yapılanma Karşılığı | 0 | 0 | 0 | 0 |
12.3 Çalışan Hakları Karşılığı | 8.297.344.000 | 6.876.490.000 | 5.480.144.000 | 4.640.966.000 |
12.4 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) | 444.684.000 | 387.509.000 | 381.657.000 | 279.611.000 |
12.5 Diğer Karşılıklar | 4.520.833.000 | 4.072.786.000 | 3.769.452.000 | 3.477.049.000 |
XIII. VERGİ BORCU | 5.185.927.000 | 3.311.843.000 | 2.610.532.000 | 10.348.540.000 |
13.1 Cari Vergi Borcu | 5.183.775.000 | 3.309.691.000 | 2.608.380.000 | 10.346.388.000 |
13.2 Ertelenmiş Vergi Borcu | 2.152.000 | 2.152.000 | 2.152.000 | 2.152.000 |
XIV. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DUR. DUV BORÇ. | 0 | 0 | 0 | 0 |
14.1 Satış Amaçlı | 0 | 0 | 0 | 0 |
14.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin | 0 | 0 | 0 | 0 |
XV. SERMAYE BENZERİ KREDİLER | 42.130.280.000 | 37.813.261.000 | 36.885.624.000 | 28.384.715.000 |
XVI. ÖZKAYNAKLAR | 142.914.943.000 | 123.977.674.000 | 118.705.982.000 | 121.345.042.000 |
16.1 Ödenmiş Sermaye | 7.184.778.000 | 7.184.778.000 | 7.184.778.000 | 7.184.778.000 |
16.2 Sermaye Yedekleri | 45.534.984.000 | 45.160.260.000 | 45.049.908.000 | 45.190.293.000 |
16.2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri | 44.505.199.000 | 44.505.199.000 | 44.505.199.000 | 44.505.199.000 |
16.2.2 Hisse Senedi İptal Karları | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.3 Menkul Değerler Değerleme Farkları | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.4 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.5 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.6 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.7 İşt. Bağlı Ort. ve Bir. Kont. | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.8 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.9 Satış Amaçlı Elde Tut.DuV | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.2.10 Diğer Sermaye Yedekleri | 1.029.785.000 | 655.061.000 | 544.709.000 | 685.094.000 |
16.3 Kar Yedekleri | 48.694.309.000 | 48.189.205.000 | 32.602.681.000 | 31.686.341.000 |
16.3.1 Yasal Yedekler | 5.036.051.000 | 5.036.051.000 | 3.876.134.000 | 3.617.142.000 |
16.3.2 Statü Yedekleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
16.3.3 Olağanüstü Yedekler | 33.748.380.000 | 33.746.346.000 | 19.442.594.000 | 26.462.756.000 |
16.3.4 Diğer Kar Yedekleri | 9.909.878.000 | 9.406.808.000 | 9.283.953.000 | 1.606.443.000 |
16.4 Kar veya Zarar | 22.463.067.000 | 12.373.958.000 | 23.734.098.000 | 22.064.425.000 |
16.4.1 Geçmiş Yıllar Kar/Zararı | 5.632.312.000 | 1.941.588.000 | 17.422.264.000 | 17.354.904.000 |
16.4.2 Dönem Net Kar/Zararı | 16.830.755.000 | 10.432.370.000 | 6.311.834.000 | 4.709.521.000 |
16.5 Azınlık Payları | 2.070.949.000 | 496.441.000 | 481.375.000 | 423.100.000 |
PASİF TOPLAMI | 2.297.010.551.000 | 2.267.786.956.000 | 2.011.330.903.000 | 1.666.623.478.000 |
Gelir Tablosu |
I. FAİZ GELİRLERİ | 311.779.348.000 | 192.688.383.000 | 108.098.460.000 | 49.989.803.000 |
1.1 Kredilerden Alınan Faizler | 190.800.467.000 | 115.047.918.000 | 64.511.950.000 | 28.236.719.000 |
1.2 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler | 35.332.000 | 20.089.000 | 11.404.000 | 4.959.000 |
1.3 Bankalardan Alınan Faizler | 2.079.028.000 | 1.151.610.000 | 489.557.000 | 203.774.000 |
1.4 Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler | 441.826.000 | 255.210.000 | 116.254.000 | 58.005.000 |
1.5 Menkul Değerlerden Alınan Faizler | 113.889.827.000 | 73.268.174.000 | 41.163.112.000 | 20.600.817.000 |
1.5.1 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.5.2 Gerçeğe Uyg. Değ. Olarak Sınıf. FV | 75.098.000 | 39.619.000 | 19.936.000 | 6.364.000 |
1.5.3 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.5.4 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.6 Finansal Kiralama Gelirleri | 1.954.745.000 | 1.235.013.000 | 753.831.000 | 331.170.000 |
1.7 Diğer Faiz Gelirleri | 2.578.123.000 | 1.710.369.000 | 1.052.352.000 | 554.359.000 |
II. FAİZ GİDERLERİ | 265.792.024.000 | 159.215.447.000 | 85.516.661.000 | 33.220.814.000 |
2.1 Mevduata Verilen Faizler | 238.397.679.000 | 142.486.379.000 | 74.887.930.000 | 29.541.097.000 |
2.2 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler | 1.406.349.000 | 916.107.000 | 556.132.000 | 210.829.000 |
2.3 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler | 16.153.908.000 | 8.787.294.000 | 5.132.014.000 | 1.440.888.000 |
2.4 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler | 7.762.687.000 | 5.444.538.000 | 3.739.985.000 | 1.220.568.000 |
2.5 Diğer Faiz Giderleri | 1.831.617.000 | 1.410.615.000 | 1.082.657.000 | 760.028.000 |
III. NET FAİZ GELİRİ/GİDERİ (I - II) | 45.987.324.000 | 33.472.936.000 | 22.581.799.000 | 16.768.989.000 |
IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ/GİDERLERİ | 21.067.911.000 | 13.639.959.000 | 7.934.773.000 | 3.315.206.000 |
4.1 Alınan Ücret ve Komisyonlar | 31.195.328.000 | 19.420.599.000 | 10.691.793.000 | 4.521.034.000 |
4.1.1 Gayri Nakdi Kredilerden | 6.105.059.000 | 3.920.278.000 | 2.172.791.000 | 1.004.082.000 |
4.1.2 Diğer | 25.090.269.000 | 15.500.321.000 | 8.519.002.000 | 3.516.952.000 |
4.2 Verilen Ücret ve Komisyonlar | 10.127.417.000 | 5.780.640.000 | 2.757.020.000 | 1.205.828.000 |
4.2.1 Gayri Nakdi Kredilere | 53.905.000 | 35.598.000 | 23.462.000 | 9.430.000 |
4.2.2 Diğer | 10.073.512.000 | 5.745.042.000 | 2.733.558.000 | 1.196.398.000 |
V. TEMETTÜ GELİRLERİ | 20.280.000 | 14.757.000 | 2.274.000 | 852.000 |
VI. TİCARİ KAR / ZARAR (Net) | -15.970.397.000 | -4.837.270.000 | -1.220.103.000 | -258.994.000 |
6.1 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı/Zararı | 3.243.701.000 | 3.402.880.000 | 1.876.961.000 | 207.165.000 |
6.2 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar | 29.470.174.000 | 21.718.882.000 | 26.282.173.000 | 3.851.998.000 |
6.3 Kambiyo İşlemleri Karı/Zararı | -48.684.272.000 | -29.959.032.000 | -29.379.237.000 | -4.318.157.000 |
VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ | 19.344.012.000 | 11.389.757.000 | 8.168.015.000 | 2.802.011.000 |
VIII. FAALİYET GELİRLERİ/GİDERLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) | 70.449.130.000 | 53.680.139.000 | 37.466.758.000 | 22.628.064.000 |
IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) | 3.839.440.000 | 3.393.147.000 | 1.866.445.000 | 1.255.974.000 |
X. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) | 31.243.635.000 | 24.614.196.000 | 18.176.855.000 | 11.995.343.000 |
XI. NET FAALİYET KARI/ZARARI (VIII-IX-X) | 15.116.736.000 | 11.242.171.000 | 8.791.292.000 | 5.263.315.000 |
XII. BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI | 0 | 0 | 0 | 0 |
XIII. ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR | 210.124.000 | 137.849.000 | 72.658.000 | 1.899.000 |
XIV. NET PARASAL POZİSYON KARI/ZARARI | 0 | 0 | 0 | 0 |
XV. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (XI+XII+XIII+XIV) | 15.326.860.000 | 11.380.020.000 | 8.863.950.000 | 5.265.214.000 |
XVI. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) | -2.426.379.000 | 897.765.000 | 2.501.840.000 | 556.487.000 |
16.1 Cari Vergi Karşılığı | 1.363.448.000 | 952.580.000 | 440.253.000 | 186.903.000 |
16.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı | -3.789.827.000 | -54.815.000 | 2.061.587.000 | 369.584.000 |
XVII. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z (XV±XVI) | 17.753.239.000 | 10.482.255.000 | 6.362.110.000 | 4.708.727.000 |
XVIII. DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER | 0 | 0 | 0 | 0 |
18.1 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
18.2 İştirak, Bağlı Ort.Ort. Satış Karları | 0 | 0 | 0 | 0 |
18.3 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
XIX. DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) | 0 | 0 | 0 | 0 |
19.1 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
19.2 İştirak, Bağlı Ort. (İş Ort.) Satış Zararları | 0 | 0 | 0 | 0 |
19.3 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri | 0 | 0 | 0 | 0 |
XX. DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (XVIII-XIX) | 0 | 0 | 0 | 0 |
XXI. DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) | 0 | 0 | 0 | 0 |
21.1 Cari Vergi Karşılığı | 0 | 0 | 0 | 0 |
21.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı | 0 | 0 | 0 | 0 |
XXII. DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z (XX±XXI) | 0 | 0 | 0 | 0 |
DİĞER KAR/ZARAR | 0 | 0 | 0 | 0 |
XXIII. NET DÖNEM KARI/ZARARI (XVII+XXII) | 17.753.239.000 | 10.482.255.000 | 6.362.110.000 | 4.708.727.000 |
23.1 Grubun Karı/Zararı | 16.830.755.000 | 10.432.370.000 | 6.311.834.000 | 4.709.521.000 |
23.2 Azınlık Hakları Karı/Zararı (-) | 922.484.000 | 49.885.000 | 50.276.000 | -794.000 |
Hisse Başına Kar/Zarar | 3 | 2 | 1 | 1 |